Центробанк отозвал лицензию у QIWI Банка: почему это произошло и каковы последствия

Центробанк России принял решение отозвать лицензию у QIWI Банка, официально объявив о нем на своем сайте. Этот шаг стал первым отзывом лицензии за полтора года и вызвал серьезные вопросы о деятельности данного банка. По оценкам ЦБ, QIWI Банк занимал 89-е место в России по размеру активов.

По словам представителей Центробанка, причиной отзыва лицензии стали нарушения со стороны QIWI Банка федеральных законов и нормативных актов Банка России. Регулятор отметил, что за последний год к банку были применены различные меры вплоть до ограничений на проведение определенных операций. Однако, несмотря на это, банк систематически нарушал требования законодательства в области противодействия легализации доходов и финансирования терроризма.

Источник: Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у КИВИ Банк (АО) | Банк России (cbr.ru)

Особое внимание Центробанка привлекла вовлеченность QIWI Банка в высокорискованные операции, направленные на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом. Это включало в себя переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и подобные схемы. Более того, банк использовал персональные данные физических лиц без их согласия, что создавало значительные риски для граждан.

Следует отметить, что QIWI Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Его деятельность больше характеризовалась участием в операциях, связанных с теневым бизнесом и высокими рисками.

Читайте также: Наступление страхового случая и назначение временной администрации после лишения лицензии у ООО КБ «Гефест»

Последствия отзыва лицензии у QIWI Банка могут быть серьезными для его клиентов и партнеров. Однако, следует отметить, что банк участвует в системе страхования вкладов, что означает, что вкладчикам будут возвращены их средства в размере до 1,4 миллиона рублей.

Для самой компании QIWI отзыв лицензии стал серьезным ударом. В контексте уже сложной ситуации на мировых финансовых рынках и проблем с доступом к международным ресурсам, утрата лицензии у российского банка, работающего на NASDAQ, может повлечь за собой дополнительные сложности.

Компания QIWI уже ранее объявила о своих планах разделения, сосредотачиваясь на развитии международного бизнеса и отказываясь от российских активов. Однако отзыв лицензии у ее банка, безусловно, затрудняет этот процесс и может потребовать пересмотра стратегии компании.

Таким образом, отзыв лицензии у QIWI Банка стал серьезным событием как для самого банка, так и для всей финансовой индустрии России. Этот случай подчеркивает важность соблюдения законодательства и нормативных требований со стороны

банков и финансовых учреждений, а также необходимость более строгого контроля и надзора со стороны регуляторов. Для QIWI это стало вызовом, требующим пересмотра их стратегии и бизнес-модели, а для индустрии в целом – напоминанием о важности соблюдения высоких стандартов в области финансовой безопасности и законности операций.