“Сбер” предлагает решение: как разморозить карту после блокировки из-за криптовалют

В условиях растущего интереса к криптовалютам и регулярно изменяющегося законодательства, многие клиенты банков сталкиваются с блокировкой карт из-за сомнительных операций. Недавно банк “Сбер” предоставил своим клиентам конкретные рекомендации по разблокировке карт после проведения операций с криптовалютой.

Источник: https://www.rbc.ru/finances/28/03/2024/660421839a794761cf868ced

Как сообщили в банке представители, клиенты, чьи карты были заблокированы из-за операций с цифровыми валютами, могут урегулировать ситуацию, предоставив данные своего аккаунта на сайтах криптобирж или других сервисах, где происходили транзакции. Для этого достаточно предоставить скриншоты интернет-страниц.

После обнаружения сомнительных операций и временной приостановки транзакций по картам, банк направляет клиентам запросы для уточнения происхождения средств. Важно отметить, что клиентам следует реагировать на запросы банка, предоставляя необходимые пояснения, чтобы иметь возможность пользоваться всеми услугами без ограничений.

Владельцам QIWI кошельков: как потребовать возврат средств через портал qiwi.com?

“Сбер” также предоставляет памятку, разъясняющую, какие документы могут быть предоставлены для подтверждения источника средств. Например, если доход получен от операций с криптовалютой, можно предоставить сведения о профиле личного кабинета, скриншоты страниц сайта, адреса интернет-ресурсов и другие документы, подтверждающие характер транзакций.

Новые рекомендации банка “Сбер” пришли в свет после обновления рекомендаций Банка России для участников рынка в отношении сомнительных транзакций с криптовалютами. Организации, работающие в сфере финансов, должны мониторить операции клиентов и запрашивать дополнительную информацию о целях и характере их транзакций.

Представители “Сбербанка” также отметили, что использование банковских карт для предпринимательской деятельности может нарушать условия обслуживания. Клиентам рекомендуется оценить необходимость регистрации как самозанятых или индивидуальных предпринимателей. Банк оставляет за собой право заблокировать карту или ограничить доступ к услугам при повторных нарушениях.

СБП для бизнеса: новые возможности в финансовых операциях

В свете этих рекомендаций и обновлений в законодательстве, клиентам “Сбербанка” стоит быть более внимательными к своим финансовым операциям, особенно при работе с криптовалютой. Предоставление полной и точной информации банку может помочь избежать блокировок и неудобств при использовании банковских карт.